Forex e impostos

Princípios básicos de tributação Forex.

Para comerciantes de forex iniciantes, o objetivo é simplesmente fazer negócios bem-sucedidos. Em um mercado onde lucros - e perdas - podem ser percebidos em um piscar de olhos, muitos investidores se envolvem para "tentar a mão" antes de pensar a longo prazo. No entanto, se você está planejando fazer do forex um caminho de carreira ou estiver interessado em ver como sua estratégia se destaca, há benefícios fiscais enormes que você deve considerar antes do seu primeiro comércio.

Enquanto a negociação forex pode ser um campo confuso para dominar, o depósito de impostos nos EUA para sua relação lucro / perda pode ser reminiscente do Oeste Selvagem. Aqui está uma quebra do que você deve saber.

Para Opções e Futuros Investidores.

Os dois principais benefícios deste tratamento fiscal são:

Para investidores de venda livre (OTC).

O principal benefício deste tratamento tributário é a proteção contra perdas. Se você tiver perdas líquidas durante a negociação de fim de ano, ser categorizado como um "comerciante 988" serve como um grande benefício. Como no contrato 1256, você pode contar todas as suas perdas como "perdas ordinárias" em vez de apenas os primeiros $ 3.000.

Comparando os dois.

A Solução: Escolhendo sua categoria com cuidado.

Os dois tipos de arquivamentos de forex conflitam, mas, na maioria das empresas de contabilidade, você estará sujeito a 988 contratos se você for um comerciante de pontos e 1256 contratos se você for um comerciante de futuros. O fator chave é conversar com seu contador antes de investir. Uma vez que você começa a negociar, você não pode mudar de 988 para 1256 ou vice-versa.

A maioria dos comerciantes antecipará os ganhos líquidos (por que mais trocam?), Então eles vão querer eleger fora do status 988 e para o status 1256. Para excluir um status 988 você precisa fazer uma nota interna em seus livros, bem como arquivar com seu contador. Esta complicação se intensifica se você comercializar ações, bem como moedas. As transações de capital são tributadas de forma diferente e você pode não ser capaz de eleger 988 ou 1256 contratos, dependendo do seu status.

Acompanhando: seu registro de desempenho.

Ao invés de confiar em suas declarações de corretagem, uma maneira mais precisa e fiscal de manter o controle do lucro / perda é através de seu registro de desempenho. Esta é uma fórmula aprovada pelo IRS para a manutenção de registros:

Subtrair seus ativos iniciais de seus ativos finais (líquido) Subtrair depósitos em dinheiro (para suas contas) e adicionar retiradas (de suas contas) Subtrair renda de juros e adicionar juros pagos Adicionar outras despesas de negociação.

A fórmula de registro de desempenho lhe dará uma descrição mais precisa do seu índice de lucros / perdas e tornará o depósito de fim de ano mais fácil para você e seu contador.

Coisas para lembrar.

Prazos para a apresentação: na maioria dos casos, você é obrigado a eleger um tipo de situação fiscal até 1º de janeiro. Se você é um novo comerciante, você pode tomar essa decisão antes da primeira troca - seja em 01 de janeiro ou 31 de dezembro. também vale a pena notar que você pode alterar seu status no meio do ano, mas apenas com a aprovação do IRS. Manutenção de registros detalhados: manter bons registros (e backups) pode poupar tempo quando se aproxima a temporada de impostos. Isso lhe dará mais tempo para negociar e menos tempo para preparar impostos. Importância do pagamento: alguns comerciantes tentam "superar o sistema" e ganhar uma taxa de negociação de renda total ou parcial, sem pagar impostos. Uma vez que a negociação sem receita médica não está registrada na Commodities Futures Trading Commission (CFTC), alguns comerciantes pensam que podem fugir com ela. Não só isso não é ético, mas o IRS alcançará eventualmente e as taxas de evasão fiscal irão superar os impostos que você devesse.

The Super Basics of Forex Trading e Impostos.

Antes de começar, tenho que descartar as exonerações de responsabilidade necessárias. Primeiro, não sou um profissional de impostos, apenas um cidadão do mundo FX que tenta ajudar os meus fanáticos da FX a compreenderem um dos aspectos mais confusos do comércio Forex: impostos! Portanto, não estou fazendo recomendações sobre como alguém deve lidar com seus impostos. Isto é para fins informativos SOMENTE, e espero que quando você consultar um profissional de impostos, este artigo irá ajudá-lo a fazer as perguntas certas. Em segundo lugar, os seguintes pontos que estou prestes a discutir são para os comerciantes dos EUA que comercializam apenas com corretoras dos EUA. Os impostos diferem por país, pelo que seria melhor consultar um profissional de impostos local na sua própria região.

Nos Estados Unidos, muitos corretores de Forex não lidam com seus impostos. Isso significa que depende de você calcular seus ganhos e perdas, e arquivar suas dívidas ou deduções com as autoridades fiscais apropriadas. Eu sei que é difícil, então eu decidi coletar um mini-guia sobre como os impostos comerciais Forex funcionam como eu entendo.

Como comerciante de Forex em crescimento nos EUA, você deve estar ciente de duas seções do código de imposto: Seção 988 e Seção 1256. Ambas essas seções foram inicialmente feitas para contratos a prazo, mas ao longo do tempo, eles também foram transferidos para se candidatar a operações Forex spot.

Como comerciantes de Forex de varejo, por padrão, caímos nas provisões fiscais da Seção 988 do IRC. Isso tem suas vantagens e suas desvantagens.

A seção 988 afirma que um indivíduo (ou um monstro, no caso de Cyclopip) tem a capacidade de reivindicar perdas de capital como uma dedução de imposto de renda. Antes de entrar em todo o mundo, vamos adicionar alguns termos nerd em nosso vocabulário. De acordo com Pipcrawler, isso ajuda a impressionar as senhoras!

Por definição, uma perda de capital é quando você vende um ativo por menos do que custou, como no caso de uma troca perdedora. Os ganhos de capital, por outro lado, ocorrem quando você vende um ativo por mais do que seu custo. Agora, deduza suas perdas de capital total de seus ganhos de capital e você tem seu ganho de capital NET ou perda de capital NET, dependendo se você acabou positivo ou não.

A beleza da Seção 988 é que, no caso de suas perdas de capital exceder seus ganhos de capital (como no caso de uma perda de capital líquida), você pode reivindicar o excesso como uma dedução de suas outras fontes de renda. Em outras palavras, se você tivesse registrado perdas de capital de US $ 12.000 e uma ganho de capital de US $ 10.000, você ainda poderá reclamar perda em excesso de US $ 2.000 como dedução fiscal. É uma característica bastante útil se a sua negociação estiver nos lixões!

No entanto, a lei permite que você exclua a Seção 988 para ser tributado de acordo com as disposições da Seção 1256 se você acha que é mais favorável.

De acordo com a Seção 1256, você pode arquivar seus ganhos de capital Forex de acordo com a regra 60/40.

O que diabos isso significa.

A regra 60/40 basicamente significa que você pode tributar 60% de seus ganhos de capital na "taxa de ganhos de capital de longo prazo" (LTCG) e 40% na taxa de "ganhos de capital de curto prazo" (STCG). Tome nota que a taxa de LTCG (normalmente cerca de 15%) é significativamente menor que o STCG (geralmente cerca de 35%). Ao pagar uma proporção de seus impostos sob a menor taxa de imposto, você pode efetivamente reduzir o valor total do imposto pago sobre seus ganhos de capital.

Deixe-me esclarecer isso com um exemplo.

Digamos que você tenha uma conta de negociação de US $ 10.000 e no ano passado, você ganhou $ 1.000. Supondo que o STCG seja de 40%, isso significa que você teria que pagar US $ 400 em impostos e seu lucro líquido para casa seria de US $ 600.

Agora, digamos que você optar por tributar seus ganhos de acordo com a provisão da Seção 1256 e que a taxa LTCG é de 10%. Isso significa que 60% de seus ganhos de US $ 1.000 seriam tributados em 10%, enquanto os 40% restantes seriam tributados em 40%.

Seu total de impostos pagos sobre os ganhos de capital seria então igual a:

[$ 1,000 x .60 x .10] + [$ 1,000 x .40 x .40] = $ 60 + $ 160 = $ 220.

Isso deixa você com um lucro líquido para levar para casa seria igual a US $ 780.

Ao optar por ser tributado de acordo com a Seção 1256, basicamente reduziu sua taxa de imposto quase na metade (de 40% para 22%). Muito doce eh?

A desvantagem da Seção 1256 é o valor das perdas de capital que você está autorizado a reclamar é limitado ao valor de ganhos de capital que você registrou. Simplificando, se você registrou ganhos de capital de US $ 10.000 e perdas de capital de US $ 12.000, você só pode reivindicar até um máximo de US $ 10.000 de suas perdas de capital como uma dedução neste ano. Os restantes 2.000 dólares terão de esperar para ser deduzidos dos ganhos de capital nos próximos anos.

Tudo bem, eu sei que é confuso, então aqui está a versão "tl; dr" (muito longa, não lida):

Quando sua atividade de negociação Forex acaba com perda líquida, você está melhor com a Seção 988. Ele permite que você deduza sua perda líquida de capital de outros tipos de renda. Por outro lado, se a sua atividade de negociação tiver um lucro líquido, a Seção 1256 é preferida porque permite que você tenha uma taxa de imposto de ganhos de capital global mais baixa.

Então, selecionar qual seção eleger deve ser um pouco mais fácil de fazer agora, mas é claro que há um pouco mais para seus impostos do que isso. E com as regras e regulamentos em constante mudança, a melhor coisa a fazer para evitar erros contábeis e acabar com enormes multas - ou o IRS à sua porta - deve consultar um profissional de impostos ou um contador ... faça isso agora!

A chave para o crescimento é a introdução de dimensões superiores da consciência em nossa consciência. Lao Tzu.

O BabyPips ajuda os comerciantes individuais a aprender como negociar o mercado cambial.

Apresentamos as pessoas ao mundo do comércio de moeda e fornecemos conteúdos educacionais para ajudá-los a aprender a se tornarem comerciantes rentáveis. Nós também somos uma comunidade de comerciantes que se apoiam na nossa jornada de negociação diária.

Como os comerciantes da moeda podem reduzir seus impostos.

O mercado de câmbio, ou forex, como é mais comum, é o maior mercado do mundo, com mais de US $ 4 trilhões mudando de mãos todos os dias. Para colocar isso em perspectiva, é 12 vezes maior do que o volume de negócios diário médio nos mercados de ações globais e mais de 50 vezes maior do que o volume de negócios diário médio na NYSE.

A negociação em moedas estrangeiras existe há milhares de anos. Na verdade, alguns dos primeiros comerciantes de moeda conhecidos eram os cambistas do Oriente Médio que trocaram moedas para facilitar o comércio. Dado um mercado desse tamanho, não é nenhuma surpresa que a tributação da divisa permaneça uma complexidade para a maioria dos comerciantes e profissionais fiscais.

UM POUCO FUNDAMENTO.

A lei de reforma tributária de 1986 instituiu as disposições relativas às transações da seção 988.

As transações da seção 988, o método padrão de tributação para os comerciantes de moeda, trata os ganhos ou perdas de transações de divisas como ganhos ordinários ou perdas ordinárias. Se você tem ganhos de divisas, eles são tributados como renda ordinária, sujeito a qual limite de imposto que você caia. Vejamos um exemplo:

Joe Trader é casado e ganha US $ 100.000 por ano. Ele tem um bom ano de negociação FOREX, fazendo US $ 50.000 para o ano. Joe cai na faixa de imposto de 25%, fazendo com que seu imposto devido em seu FOREX ganho $ 12,500 ($ 50,000 X 25%).

MAS SOBRE AS PERDAS FOREX?

Se você perder o FOREX de negociação de dinheiro, suas perdas são tratadas como perdas ordinárias e podem ser usadas para compensar qualquer outro rendimento em sua declaração de imposto. Vamos usar Joe como exemplo novamente:

Em vez de fazer US $ 50.000, Joe perde US $ 50.000 de negociação forex. A perda de US $ 50.000 pode ser tomada contra sua renda W-2, fazendo com que sua renda tributável seja de $ 50.000 ($ 100.000 - $ 50.000). Se sua perda forex fosse uma perda de capital em vez de uma perda normal, Joe só poderia tirar US $ 3.000 de seus impostos, fazendo com que seu lucro tributável fosse de US $ 97.000. A perda restante de US $ 47.000 teria que ser transferida e consumada nos próximos anos.

Então, que tipo de comerciante FOREX beneficia do tratamento fiscal da Seção 988? Na minha opinião, se um comerciante não é consistentemente rentável e tem outros rendimentos do rendimento na sua declaração de imposto, eles devem ficar sob a tributação da Seção 988 para poder utilizar plenamente as perdas provenientes da negociação FOREX. Se você não é consistentemente rentável em sua negociação FOREX e você não tem outros ganhos, você deve considerar fazer o que os comerciantes FOREX rentáveis ​​devem fazer: optar por excluir o tratamento fiscal da Seção 988. Vou explicar por que no final do artigo.

A seção IRC 988 (a) (1) (B) fornece aos comerciantes FOREX uma maneira de excluir o tratamento normal de perda de ganhos / perdas:

"Salvo o disposto nos regulamentos, um contribuinte pode optar por tratar qualquer ganho ou perda em moeda estrangeira. Como ganho ou perda de capital (conforme o caso) se o contribuinte fizer essa eleição e identificar essa transação antes do encerramento do dia em que tal transação é inserida ".

Esta exceção dá aos comerciantes de forex a opção de excluir o tratamento ordinário de ganho / perda; fazendo com que seus negócios forex sejam tributados da mesma forma que os contratos da seção 1256. Os contratos da Seção 1256 são tributados a uma taxa mais benéfica de 60/40, 60% tributados em taxas de ganhos de capital de longo prazo e 40% tributados em taxas de ganhos de capital de curto prazo. A taxa de imposto máxima sobre a renda ordinária atualmente é de 39,6%. A taxa de imposto máxima nos contratos da Seção 1256 em comparação é de 28%, quase uma redução de 30% na tributação sobre os ganhos!

Usando o nosso exemplo acima, se Joe tivesse optado pelo tratamento fiscal da Seção 988, sua taxa de imposto sobre seu ganho de $ 50,000 FOREX a uma taxa de 60/40 cairá 24% (19% vs. 25%), economizando US $ 3.000 em impostos que ano!

Aqui está uma comparação das taxas de imposto comuns em relação à taxa de imposto de 60/40 usando os montantes de impostos de 2018:

O IRS exige que um comerciante faça a eleição para excluir o tratamento fiscal da Seção 988 internamente, o que significa que você optar por não participar de eleições em seus próprios livros ou registros corporativos. Você não precisa notificar o IRS com antecedência, como você faz se você estivesse fazendo a marca para eleição no mercado. Eu sugeriria pessoalmente ter sua opção de exclusão eleitoral, o que ajudaria a solidificar sua reivindicação de uma eleição oportuna, se você tiver sido auditado.

A LINHA INFERIOR.

A exclusão do tratamento fiscal da Seção 988 para os comerciantes de forex é uma decisão incontornável para os comerciantes rentáveis ​​devido à poupança de impostos. No entanto, também faz sentido para os comerciantes que não são consistentemente rentáveis ​​ainda, mas também não têm nenhum rendimento salarial em suas declarações fiscais. Se um comerciante tiver uma perda ordinária e nenhum rendimento do trabalho para compensá-lo, a perda ordinária acaba sendo desperdiçada, pois não pode ser transferida para os exercícios fiscais futuros. Se você optar por excluir e eleger o tratamento tributário da Seção 1256, a perda pode ser transferida e usada contra futuros ganhos de capital.

Se você ainda não tem certeza sobre a opção de desativação ou não, por favor, procure o conselho de especialistas em impostos de comerciantes experientes para ajudá-lo a tomar essa decisão.

Ganhos de Forex e Impostos dos Estados Unidos.

As taxas tributárias sobre o rendimento da negociação Forex diferem de país para país, mas com 'Tax Day' uma memória recente nos Estados Unidos, é importante abordar problemas relacionados a impostos que possam surgir para os comerciantes de Forex. Embora este artigo tente abordar a multiplicidade de questões que devem ser consideradas, eu recomendo fortemente a qualquer um que leia este artigo para consultar um assessor de impostos, a fim de garantir que seus impostos nos Estados Unidos sejam arquivados adequadamente.

Os negociadores de moeda envolvidos no mercado de Forex (caixa) com uma corretora de corretagem dos Estados Unidos podem optar por ser tributados de acordo com as mesmas regras fiscais que os contratos regulares [contratos IRC (Internal Revenue Code) 1256] ou sob as regras especiais da seção 988 do IRC (Tratamento de certas transações em moeda estrangeira).

Sob a Seção 1256, os comerciantes de Forex individuais baseados nos EUA têm uma vantagem considerável sobre os comerciantes de ações. Os comerciantes de Forex são autorizados a dividir seus ganhos de capital no Schedule D usando uma divisão de 60% / 40% ao reportar no Formulário 6781 do IRS (Ganhos e Perdas da Seção 1256 Contratos e Straddles). Isso significa que 60% dos ganhos de capital são tributados em a menor taxa de ganhos de capital de longo prazo e os restantes 40% na taxa de ganhos de capital ordinária ou de curto prazo, que depende da faixa de imposto que o comerciante cai sob o que pode chegar a 35%. Isso resulta em uma taxa média de 23%, que é 12% menor do que a taxa regular (curto prazo).

As empresas dos EUA, no entanto, que negociam com um corretor de Forex dos EUA e lucram com a flutuação das taxas de câmbio como parte do seu curso normal de negócios, são abrangidas pela Seção 988. Isso significa que seus ganhos e perdas de câmbio, como compra e venda de bens estrangeiros, são tratados como receita ou despesa de juros e recebem tributação em conformidade. Conseqüentemente, eles não recebem a divisão benéfica 60/40.

Os comerciantes de moeda também estão expostos a flutuações da taxa de câmbio diária, de forma tecnicamente sua atividade de negociação também deve cair nas disposições da Seção 988. Mas, como essas flutuações diárias podem ser consideradas parte dos ativos de um comerciante no curso normal de seus negócios, o IRS dá a comerciante a opção de rejeitar ou "optar por sair" da Seção 988 e optar por ter os ganhos tributados sob a divisão favorável 60/40 da Seção 1256.

O que significa desativar? Basicamente, quando você optar por sair, você não precisa arquivar nada com o IRS. No entanto, é necessário manter um registro interno em seus próprios livros sobre o fato de você optar por sair da Seção 988.

Muitos comerciantes de moeda nos Estados Unidos esperam até que o ano acabe antes da apresentação, a fim de verificar se houve ganhos em suas atividades de negociação. Se houver, eles afirmam que elegeram do IRC 988 para aproveitar o tratamento benéfico da Seção 1256. Se, por outro lado, a soma das negociações de caixa Forex é negativa, elas permanecem com a seção tradicional 988. De acordo com a legislação tributária atual, é muito difícil refutar se o comerciante realizou as eleições no início ou no início. no final do ano e o IRS ainda não começou a monitorar completamente esta atividade.

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Aviso de Risco: o DailyForex não será responsabilizado por qualquer perda ou dano resultante da dependência das informações contidas neste site, incluindo notícias de mercado, análise, sinais comerciais e avaliações de corretores Forex. Os dados contidos neste site não são necessariamente em tempo real nem são precisos, e as análises são as opiniões do autor e não representam as recomendações do DailyForex ou seus funcionários. O comércio de moeda na margem envolve alto risco e não é adequado para todos os investidores. Como as perdas de produtos alavancadas podem exceder os depósitos iniciais e o capital está em risco. Antes de decidir trocar Forex ou qualquer outro instrumento financeiro, você deve considerar cuidadosamente seus objetivos de investimento, nível de experiência e apetite de risco. Trabalhamos duro para oferecer informações valiosas sobre todos os corretores que revisamos. A fim de lhe fornecer este serviço gratuito, recebemos taxas de publicidade de corretores, incluindo alguns dos listados em nossos rankings e nesta página. Embora façamos o nosso melhor para garantir que todos os nossos dados estejam atualizados, nós o encorajamos a verificar nossa informação diretamente com o corretor.

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Como registrar impostos como um comerciante Forex.

Todo o foco de um novo comerciante é simplesmente aprender a negociar lucrativamente!

No entanto, em algum momento, os comerciantes devem aprender a contabilizar sua atividade de negociação e como registrar impostos - espero que arquivar impostos é a conta de ganhos de divisas, mas mesmo que haja perdas no ano, um comerciante deve arquivá-las com o bom autoridade governamental nacional.

Estados Unidos.

Nos Estados Unidos existem algumas opções para Forex Trader.

Em primeiro lugar, a explosão do mercado cambial de varejo causou que o IRS se atrasasse de muitas maneiras, de modo que as regras atuais que estão em vigor no que diz respeito ao relatório de impostos forex podem mudar a qualquer momento.

Os regulamentos estão continuamente sendo instituídos no mercado forex, por isso, sempre certifique-se de conferir com um profissional de impostos antes de tomar medidas para arquivar seus impostos.

A seção 1256 é o tratamento fiscal padrão de ganhos de capital 60/40.

Esta é a maneira mais comum de que os comerciantes de forex arquivem lucros de divisas.

Sob este tratamento tributário, 60% do total de ganhos de capital são tributados em 15% e os restantes 40% do total de ganhos de capital são tributados no seu fator de imposto de renda atual, que atualmente poderá atingir 35%.

Os comerciantes rentáveis ​​preferem reportar lucros de negociação forex de acordo com a seção 1256 porque oferece uma redução de impostos maior do que a seção 988.

Isso ajudará um comerciante a aproveitar ao máximo as perdas comerciais para diminuir o lucro tributável.

Além disso, se sua conta forex for enorme e você perderá mais de US $ 2 milhões em um ano fiscal único, você pode se qualificar para apresentar um Formulário 886.

Esse número deve ser usado para arquivar tributos nos termos da seção 1256 ou seção 988.

Atualmente, os lucros de propagação de apostas não são tributados na U. K. e muitos corretores da U. K oferecem demonstração de Forex de varejo e contas regulares em uma estrutura de apostas propagadas.

Isso significa que um comerciante pode negociar o mercado cambial e ser livre de pagar impostos; assim, o comércio forex é isento de impostos!

Isso é incrivelmente positivo para comerciantes de forex rentáveis ​​na U. K.

Além disso, se um comerciante é gerir fundos ou negociar para uma instituição, existem muitas outras leis tributárias que talvez seja necessário respeitar.

No entanto, se um comerciante ficar com propagação de apostas, nenhum imposto deve ser pago sobre os lucros.

Existem diferentes leis em processo que podem mudar as leis fiscais sobre estrangeiros muito em breve.

Deve ter certeza de que se confere com um profissional de impostos para garantir que ele esteja cumprindo todas as leis apropriadas.

Outras opções.

Existem muitos tipos de software forex que podem ajudá-lo a aprender a negociar o mercado cambial.

Esse tipo de formação de negócios é muito arriscado porque você deve garantir que você esteja cumprindo 100% pelas leis tributárias e não se deslocando para atividades ilegais.

Este tipo de operação deve ser realizada apenas com a ajuda de um profissional de impostos, e pode ser melhor confirmar com pelo menos 2 profissionais de impostos para garantir que você esteja tomando as decisões corretas.